Stabil Kripto Paralara Günlük 3 Bin Dolar Çekim Sınırı

Hazine ve Maliye Bakanlığı, kripto varlık işlemlerine yönelik yeni sınırlamalar getirdi. Stabil kripto paralarda günlük 3 bin, aylık 50 bin dolarlık çekim limiti uygulanacak.

Kripto varlık piyasasına yönelik düzenleyici adımlar artarken, Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan “Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) Genel Tebliği”, Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe girdi. Yeni düzenlemeyle birlikte, stabil kripto para çekimlerine günlük ve aylık bazda sınırlamalar getirildi.

Tebliğe göre, stabil kripto paralar için günlük en fazla 3 bin dolar, aylık ise 50 bin dolar çekim limiti uygulanacak. Ancak “seyahat kuralı” kapsamında gerekli kimlik ve işlem bilgileri alındığı durumlarda bu limitler iki katına kadar çıkarılabilecek.

Kimlik Doğrulama ve Bilgi Toplama Şartları Genişletildi

Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları (KVHS), müşterileri hakkında daha fazla bilgi toplamakla yükümlü olacak. Bunlar arasında:

• Gerçek faydalanıcının kimlik bilgilerini düzenli güncelleme,
• Müşteri fonlarının ve malvarlığının kaynağına ilişkin bilgi edinme,
• İş ilişkisinin niteliğine dair detaylı veri toplama gibi önlemler yer alıyor.

İşlem Süresine 48-72 Saatlik Bekleme

Kripto varlık platformları, aracılık ettikleri çekim işlemlerini, ilgili alım/satım veya yatırma işleminden en az 48 saat sonra gerçekleştirecek. Bu süre, ilk çekim işlemleri için 72 saat olarak uygulanacak.

İşlem Açıklaması Zorunluluğu

Tüm kripto transferlerinde, kullanıcıların en az 20 karakterlik bir işlem açıklaması yapması gerekecek. Ayrıca platformlar, kendi risk politikalarına göre işlem ve tutar sınırları oluşturmakla yükümlü olacak.

İstisnai Durumlar

Likidite sağlayıcılığı, piyasa yapıcılığı veya piyasalar arası arbitraj amacıyla yapılan işlemler, her müşteri için ayrı ayrı alınacak yönetim kurulu onayı ile bu sınırlamalardan muaf tutulabilecek.
Bununla birlikte, saklama kuruluşları tarafından müşteriler adına yapılan transferler sınırlamaya tabi olacak; ancak platformlar ile saklama kuruluşları arasında, sermaye piyasası mevzuatına dayalı transferlerde herhangi bir kısıtlama uygulanmayacak.

Uymayanlara Yaptırım

Yükümlülüklerini yerine getirmeyen platformlar hakkında Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun kapsamında yaptırımlar uygulanacak.

Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, daha önce yaptığı açıklamada, suç gelirlerinin yurt dışına hızla transfer edilmesini engellemenin hedeflendiğini belirterek, “Yeni düzenlemelere uyum sağlamayan platformlara lisans verilmemesi ya da iptali dahil olmak üzere çeşitli hukuki ve mali yaptırımlar uygulanabilecek.” ifadesini kullanmıştı.